& Nr. 51 (1684)
от 14 марта
2001 года
«Бизнес & Балтия»
В номере
 
Издания
 
Календарь
<< Март, 2001 >>
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
      1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30 31  
 
GISMETEO.RU:погода в г. Рига





www.eursa.org

smi.ru

Российский Деловой Портал 'Альянс Медиа'



Простота хуже воровства. Упрощенной процедурой оформления векселя нередко пользуются мошенники.

а векселях обжигаются не только неискушенные бизнесмены, но и солидные банки. довелось выслушать несколько печальных историй.

 Отдел рынков и компаний

Простота хуже воровства.
Упрощенной процедурой оформления векселя нередко пользуются мошенники.

Смена кредитора

Латвийский предприниматель К. выписал по установленной форме вексель на сумму 10 тыс. USD. В беседе с он рассказал, что изучил вопрос и знал, что процедура взимания долга с помощью векселя не только очень быстрая, но и не оставляет шанса дебитору для протеста. Но К. не знал об одной существенной детали: что вексель может быть передан без уведомления дебитора в чужие руки. В итоге кредитор так и поступил, а новым владельцем векселя стал человек, близкий к криминальным кругам, который впоследствии терроризировал К. этим документом.

Во многом этому способствовала упрощенная процедура взыскания долга, оформленного с помощью векселя. Если процедура взимания долга по обычному долговому договору может растянуться на десятки месяцев, а при наличии ловкого адвоката кредитору можно и подольше попортить жизнь, то по векселю кредитор может вернуть свои деньги за 7-14 дней. Если должник не смог отдать вовремя указанную в векселе сумму, то кредитор оформляет протест векселя у нотариуса, после чего подает его в суд. Как правило, суд быстро и без лишних дебатов рассматривает вексель и передает решение судебным исполнителям. Последние описывают все имущество должника.

Оперативный партнер

Именно благодаря такой оперативности владелец производственной фирмы Андрис О. лишился своего дела. На территории завода, где он арендовал цех, по соседству работала фирма схожего профиля деятельности. Между предприятиями установились партнерские отношения и иногда они даже обменивались материалами.

Однажды президент соседней компании предложил Андрису взять в долг детали, а рассчитаться предлагал, когда появятся свободные деньги. Правда, он при этом попросил "пустяковую формальность" — выписать вексель, который в случае необходимости можно будет продлить. Но как и следовало ожидать, вексель был опротестован через сутки после наступления дня расплаты. О том, что вексель был рассмотрен в суде, Андрису никто не сообщил. Имущество его фирмы описали полностью, хотя сумма векселя была всего 2 тыс. Ls. Cтанки были реализованы по цене металлолома, и после продажи оборудования, которое ранее было оценено в 20 тыс. USD, Андрис ничего на руки не получил.

Пять к одному

Вексель, в силу простоты оформления и невысокой степени защищенности, нередко используется в мошеннических целях. О реальном случае из своей практики рассказал один из латвийских банкиров, в свое время работавший в России.

Случилось это несколько лет назад. В центральный офис банка пришел посетитель и попросил банковских работников авалировать ему векселя на 10 млрд. рублей (дело было до дефолта). По финансовой терминологии аваль — это гарантия платежа, своего рода поручительство. При этом он заявил банкирам: "Вам беспокоиться нечего. Я положу эти десять миллиардов рублей в ваш банк на депозитный счет в качестве гарантии".

Такие сложности бизнесмен объяснил тем, что его фирма пока маленькая, малоизвестная, только-только начинает раскручиваться. И тот факт, что за него ручается известный банк, прибавит бизнесмену веса в глазах партнеров. Объяснение было принято и стороны ударили по рукам.

Через некоторое время в банк пошли звонки. Звонили из глубинки, в основном представители небольших заводов. Вопрос был один — подтверждает ли банк, что он авалировал тот самый вексель. Банк, естественно, подтверждал.

А спустя еще некоторое время в банке объявились посетители, пожелавшие проверить имевшуюся у них на руках ценную бумагу. С первого взгляда, как рассказал очевидец этой истории, стало ясно — вексель "зеркальный". Так банковские работники называют подделанные, причем весьма искусно, ценные бумаги.

Организованное расследование установило, что было сделано, по меньшей мере, пять копий ценных бумаг. Этими фальшивками расплачивались за реально поставленные товары. В результате мошенники заработали на этом как минимум пятьдесят миллиардов рублей. Чистая прибыль составила сорок миллиардов, поскольку, по мнению банкиров и сыщиков, коммерсант и не собирался возвращаться в банк и забирать свои деньги с депозита.

Комментарий редактору | Распечатать | В "портфель" | Послать
Оцените статью

 
 
 
  
О нас | Редакция | Реклама главная | Карта сайта

Copyright © 2003, "Бизнес&Балтия", Developed by Front.lv
Копирование и распространение любых материалов, размещенных на сайте,
без письменного разрешения редакции запрещено.
При ретранслировании материалов обязательна гиперссылка на источник www.bb.lv