& Nr. 14 (387)
от 19 января
1996 года
«Бизнес & Балтия»
В номере
 
Издания
 
Календарь
<< Январь, 1996 >>
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30 31        
 
GISMETEO.RU:погода в г. Рига





www.eursa.org

smi.ru

Российский Деловой Портал 'Альянс Медиа'



Тайная вечеря банкиров накануне Нового года

ак сообщала , 28 декабря в четыре часа пополудни в помещениях Latvijas investiciju banka началась встреча первых лиц Банка Латвии (г-д РЕПШЕ, РИМШЕВИЧА, ШТЕЙНБЕРГА и иже с ними) с руководством коммерческих банков. И по сей день по Риге ходят самые разнообразные слухи о том, что послужило поводом для этой встречи и что обсуждалось на ней. Слухи подогреваются заговором молчания, в который, похоже, вступили все ее участники.

 Наталья БАРДОВСКАЯ

Банк Латвии вещает

удалось выяснить подробности этой предновогодней встречи латвийских банкиров, организованной Ассоциацией коммерческих банков Латвии. Как информировали надежные источники, лейтмотивом речей руководителей Банка Латвии стала проблема "грязных" денег и способов борьбы с ними.

БЛ представил свою классификацию привлекаемых в страну денежных средств. Итак, деньги бывают "честные" и "нечестные"; "нечестные" могут быть заработаны путем нарушения Уголовного кодекса или налогового законодательства. Еще из слов ораторов следовало, что практически все деньги, которые поступают в Латвию с Востока, a priori считаются в БЛ "нечестными". БЛ против "грязных" денег в целом (о чем накануне была оповещена, кстати сказать, и пресса), но он "более против" денег восточного происхождения.

Шефы БЛ заявили, что, поскольку в Латвии нет законов, на основании которых можно воспрепятствовать отмыванию нечестно заработанных денежных средств, они будут приветствовать любую инициативу по созданию такого законодательства. Должны ли с ней в обязательном порядке выступить коммерческие банки — осталось неясным. Одно им было сказано четко — они должны "думать" над проблемой и определить свое отношение к ней.

Так или иначе, во втором полугодии 1996 г. БЛ пообещал появление некоторых нормативных документов, которые серьезно осложнят жизнь в Латвии отмывателям "грязных" денег.

Время раздумий

Руководители коммерческих банков, как обычно, выразили опасения, выслушав размышлизмы своего начальства. Во-первых, существует опасность того, что Банк Латвии в своей ненависти к "грязным" деньгам пойдет впереди планеты всей, в том числе и несуществующего законодательства, и начнет сам делить привлеченные банками средства на "чистые" и "грязные". А поделив их, применять собственно разработанные меры по борьбе с ними.

Во-вторых, совершенно справедливо рижские банкиры высказали недоумение по поводу того, что "думать" над проблемой предложено им, а не Министерству внутренних дел, Министерству юстиции и полиции. То есть, конечно, работать с криминалами ни один здравомыслящий банк не желает, но за поручением перевести энную сумму миллионов долларов США, как правило, стоит название фирмы, искомые миллионы ничем не пахнущих денег и более ничего. Не отказываться же вовсе от работы с восточными клиентами — это было бы равносильно самоубийству и для не такой хлипкой экономики, как латвийская. Так что думать-то, конечно, никто никому не мешает, но нужна четко сформулированная государственная политика.

Оффшорки будут трясти по-прежнему

Неизбежно речь зашла на встрече и об инвесторах из оффшорных зон. Кажется, это была первая возможность для банкиров высказаться по поводу требования Банка Латвии предоставить информацию о своих учредителях — оффшорных компаниях. Здравая мысль о том, что желание БЛ узнать их имена нарушает основной принцип юриспруденции — закон обратной силы не имеет, была проигнорирована. А ведь на самом деле банкам было предложено назвать тех инвесторов, которые вложили денежные средства 2-3 года назад, когда их анонимность была в Латвийской Республике гарантирована.

Выслушав все доводы, БЛ встал в позу: "Может, вам вообще не нужен надзор?" Будто бы, скажи банкиры тогда: "Нет, не нужен", все управление по надзору за коммерческими банками подало бы в отставку. Но банкиры сказали, что нужен. И тогда БЛ, утвердившись в собственной значимости, заявил, что не желающие легализоваться акционеры — это личная проблема каждого банка. Но если она не будет решена, то надзорное управление будет вынуждено взять такое кредитное учреждение "на карандаш", то есть тщательно за ним наблюдать. Чем заканчивается бдительное внимание со стороны БЛ, говорить не приходится.

Плановая подкрутка гаек

Пожалуй, последнее, о чем говорили представили Банка Латвии на историческом (или плановом, как пояснили в БЛ) совещании, — о Законе "О кредитных учреждениях". Вернее, о той его части, в которой говорится, что к 1 апреля этого года минимальный учредительный капитал коммерческих банков должен достичь 1 млн. Ls. И о том, что почти у половины кредитных учреждений Латвии пока не заметно никаких порывов выполнить это требование. Что это значит? Продолжение передела рынка банковских услуг, начавшегося в прошлом году.

Общее ощущение от встречи, по словам источника , — полное недоумение. Собраться — собрались, поговорить — поговорили, а чего собирались, никто не понял. Поняли только, что впереди ждут очередные неприятности.

Deloitte & Touche комментирует решения Банка Латвии

, ознакомившись с повесткой дня совещания латвийских банкиров, заинтересовалась, разделяют ли параноидальную боязнь Банка Латвии оффшорного и восточного капитала в мире, и обратилась за консультацией в аудиторскую компанию Deloitte & Touche. Директор компании Давид Берри в интервью рассказал:

— Услуги оффшоров — организация бизнеса в зонах с низким налогообложением для получения большей выгоды — уже давно являются характерной чертой нормальной коммерческой практики. Преимущества оффшорных компаний и их услуг широко известны: безопасность, стабильность, простота в использовании, международные бухгалтерские стандарты и — при необходимости — анонимность. Эти преимущества, возможно, имеют большое значение для быстро развивающихся рынков России, стран СНГ, Восточной и Центральной Европы.

Использование оффшорных центров и компаний в мире неуклонно растет. Главной причиной этого послужила либерализация новых рынков в Восточной Европе, Латинской Америке и Азии, а также рост международной торговли и инвестиций.

В использовании оффшорных компаний нет каких-либо неблагоприятных факторов. Безусловно, ими могут злоупотреблять, например, отмывая "грязные" деньги. В большинстве оффшорных территорий отмывание денег является незаконным, и использование зарекомендовавших себя администраторов помогает предупредить подобную практику.

Я не считаю нужным публиковать списки владельцев коммерческих банков, большинство которых являются частными компаниями, поскольку такая информация может нанести ущерб безопасности личных интересов. Западная практика меняется от страны к стране. К примеру, в Великобритании большинство банков являются открытыми акционерными обществами и раскрытие информации об основных акционерах для них обязательно. Я полагаю, что в целом западные банки не противятся предоставлять данные об акционерах, так как стремятся сохранить доверие клиентов.

Степень вливания капитала в страну и доля иностранной собственности в экономике страны неизменно являются вопросом политики. Страны с либеральными политическими и экономическими взглядами, как правило, открыты для иностранных инвестиций. Но во многих государствах хотят знать, кто является инвестором крупнейших открытых АО, а значит, в большинстве случаев требуется раскрытие подобной информации.

Имеющийся опыт сотрудничества Латвии с Россией и странами СНГ показывает, что Латвии необходимо иметь доступ к полной информации о российских инвестициях. Но, с другой стороны, это несет в себе опасность того, что интерес инвесторов к Латвии может охладеть. Если Латвия собирается вступить в Европейский союз, то она как можно быстрее должна создать инвестиционный климат, аналогичный тому, который существует в других странах сообщества.

Некоторые вливания капитала в страну являются результатом того, что отдельные латвийские банки проводят операции по типу оффшорных банков для физических лиц и компаний в странах СНГ. Этот капитал, по всей видимости, не будет использован для инвестиций в латвийскую экономику.

Тем не менее, мо моему мнению, Банк Латвии должен приветствовать подобную практику и разработать стратегию по установлению оффшорной зоны в банковской индустрии. Безусловно, основной риск состоит в том, что тогда латвийские банки будут использоваться для отмывания денег, но ситуация может контролироваться путем соответствующего законодательства, обучения банковского персонала и надзора Банка Латвии.

Комментарий редактору | Распечатать | В "портфель" | Послать
Оцените статью

 
 
 
  
О нас | Редакция | Реклама главная | Карта сайта

Copyright © 2003, "Бизнес&Балтия", Developed by Front.lv
Копирование и распространение любых материалов, размещенных на сайте,
без письменного разрешения редакции запрещено.
При ретранслировании материалов обязательна гиперссылка на источник www.bb.lv