& Nr. 5 (2881)
от 9 января
2006 года
«Бизнес & Балтия»
В номере
 
Издания
 
Календарь
<< Январь, 2006 >>
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
            1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30 31          
 
GISMETEO.RU:погода в г. Рига





www.eursa.org

smi.ru

Российский Деловой Портал 'Альянс Медиа'



Автоторговля — не стиральная машина

овый год начался для дилеров с разговоров об отмывании денег. Речь идет о том, чтобы торговцы автотранспортом начали бдительно следить за своими клиентами — вдруг кто-то из них решит легализовать через покупку нового лимузина средства, добытые на торговле наркотиками! Свое отношение к этой проблеме изложил в интервью президент Латвийской ассоциации уполномоченных дилеров Агрис СТАНЕВИЧ.

 Виктор ГАВРИЛОВ

Торговец, проследи за клиентом!

Агрис Станевич.

— Дыма без огня не бывает. Значит, что-то вы действительно скрываете?

— Наверное, так думаете не только вы. Иначе к нам в ассоциацию не пожаловал бы гость из прокуратуры, который интересовался, почему автоторговцы не заявляют о подозрительных покупателях. Первопричина понятна. Правительство приняло решение усилить контроль за отмыванием денежных средств. И одной из сфер, на которые в первую очередь обращено внимание правоохранительных органов, оказалась автоторговля. Резон простой: именно здесь в обороте находятся большие суммы.

— У прокуратуры есть претензии к ассоциации?

— У руководства ассоциации была встреча с руководителем прокурорской службы по предотвращению легализации средств, добытых преступным путем, Виестурсом Баркансом. Он дал пояснения по сути возникшей проблемы. И внешне мягко, но по существу жестко дал понять, что нам, торговцам, надо "следить и наблюдать".

Конечно, пока очень многое неясно. Каковы критерии, по которым мы должны выявлять среди клиентов подозрительных лиц? Как упрек в наш адрес прозвучали слова, что в течение года со стороны автоторговцев не поступило ни одного сообщения. Но, во-первых, нам и впрямь непонятно, по каким признакам подозревать кого-то в отмывании средств. Во-вторых, нам это очень трудно сделать, поскольку в основном все расчеты ведутся через банки.

Те времена, когда к нам приходили покупатели с полиэтиленовыми пакетами, полными банкнот, прошли безвозвратно. По сути, мы вообще не имеем возможности как-то следить за финансовым состоянием клиента или происхождением его денег. Это скорее функция банка, через который проводятся все денежные операции. Есть еще лизинговые компании, которые тщательно изучают своих клиентов.

Тем не менее в любом случае мы готовы сотрудничать с прокуратурой. И мы договорились с ее представителем о совершенно конкретных вещах. Так, все члены ассоциации выберут в своих фирмах конкретных людей, которые будут "следить и наблюдать", как того требует надзорная инстанция.

— Это что — вроде "общественного обвинителя" образца советских времен?

— Можно, наверное, и так сказать. Мы подготовим список таких людей и направим его в прокуратуру. А чтобы внести хоть какую-то ясность, как же нам действовать, по каким критериям оценивать степень подозрительности клиентов, для всех включенных в этот список обещают устроить семинар — своего рода ликбез. Там в популярной форме, с примерами и комментариями расскажут, как выявлять подозрительных клиентов.

Не до шуток

— Вы считаете, что такой семинар действительно принесет пользу?

— Мы прекрасно понимаем, что дело, о котором идет речь, вполне серьезное, шутить с этим нельзя. Это показывает и банковская практика. Известно, что американская банковская система очень тщательно следит за различными попытками отмывания денег по всему свету. Напомню, что у латвийских банков в этом контексте были проблемы. Американцы в первую очередь оказывали давление на европейские банки, в которых у них имелись корреспондентские счета, — они эти счета просто закрывали. Если кто-то из наших автоторговцев нечестно поведет себя и эта информация дойдет до высших американских инстанций, осуществляющих надзор за отмыванием денег, они могут поступить аналогичным образом. Им не составит труда повлиять на автопроизводителя, сообщив, что в такой-то стране, по их данным, автоторговец действует некорректно. Этого достаточно, чтобы моментально потерять дилерский договор. Так что мы понимаем всю серьезность ситуации и поэтому готовы оказывать содействие правоохранительным органам. Однако с другой стороны, мы хорошо знаем, что в Латвии уже стало традицией успешно перекладывать на предпринимателей те функции, которые не могут, не хотят или не умеют выполнять госструктуры. И это вполне может стать одним из подобных случаев. Но даже если это так, мы не против сотрудничества.

— Вы сами верите в его результативность?

— Верю, если это не очередная кампания для галочки. Кстати, об этом у нас был разговор с представителем прокуратуры. Ведь все мы знаем, как работает наша судебная система. И я решил выяснить, сколько всего было заявлений об отмывании денег из разных источников за последнее время. Оказалось, что порядка 90. Тогда я спросил: сколько же из них дошло до суда? Выяснилось, что три-четыре. Ну, еще надо разобраться, сколько из этих трех-четырех дойдут до рассмотрения в суде и когда это произойдет.

— То есть КПД "сигналов с мест" ничтожен, а возможный вред для бизнеса может быть весьма ощутимым?

— Конечно! Если начать поднимать ажиотаж вокруг этого вопроса, то мы можем прийти к тому, что человек, который пожелает перестраховаться от возможных преследований, просто перестанет обращаться к латвийским дилерам. Он ведь сегодня может приобрести необходимый ему автомобиль в любой другой европейской стране и потом завезти его сюда. И мы все будем в проигрыше.

— Возможно, некоторым автоторговцам выгодно участвовать в сделках по отмыванию денег?

— Определенно нет, если речь идет об официальных дилерах. Но в этой связи мы должны обратить внимание на теневой бизнес. Меня очень тревожит статистика соотношения продаж новых автомобилей официальными дилерами — членами нашей ассоциации — и другими торговцами. Два года назад из объема проданных машин на долю новинок приходилось 20%, из этого числа 90% продавали члены ассоциации. Теперь же доля проданных через официальных дилеров машин снизилась до неполных 80%. Выходит, что более 20% новых машин завозят сегодня в Латвию не легализовавшиеся торговцы. И я очень опасаюсь, что именно там могут быть различные нарушения, связанные с реализацией схем отмывания денег. Мы пока не смогли получить поддержку от государства в выработке соответствующего механизма воздействия на нелегальных торговцев, ограничения их деятельности. Цифры же, которые я упомянул, достаточно угрожающие. Даже если будем считать, что речь идет о 20%, то в прошлом году это более 3 тысяч автомобилей! Это огромный объем.

Не навреди!

— Исходя из всего, что вы рассказали, важно очень тщательно подготовиться к сотрудничеству с силовыми структурами.

— Да, мы в непростой ситуации. С одной стороны, вопрос очень серьезный. С другой — если окажется, что это лишь очередная кампания, это может больно ударить по нашему бизнесу. Делая что-то ради галочки, мы рискуем навредить авторынку, и тогда эффект будет противоположным ожидаемому. Всем, кто причастен к этим непростым вопросам, надо быть очень корректными — от начала до конца. Вот посмотрите, с одной стороны — довольно большое количество заявлений в прокуратуру. И чаще всего в большинстве случаев выясняется, что основания для подозрений в нелегальной деятельности не нашли подтверждения. Но если мы так активно об этом говорим, то наверняка какое-то основание для этих разговоров есть, идет реальное отмывание денег. И где-то это должно проявиться. Но пока — только разговоры вокруг возможных правонарушений.

Комментарий редактору | Распечатать | В "портфель" | Послать
Оцените статью

 
 
 
  
О нас | Редакция | Реклама главная | Карта сайта

Copyright © 2003, "Бизнес&Балтия", Developed by Front.lv
Копирование и распространение любых материалов, размещенных на сайте,
без письменного разрешения редакции запрещено.
При ретранслировании материалов обязательна гиперссылка на источник www.bb.lv