& Nr. 189 (562)
от 25 сентября
1996 года
«Бизнес & Балтия»
В номере
 
Издания
 
Календарь
<< Сентябрь, 1996 >>
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
            1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30            
 
GISMETEO.RU:погода в г. Рига





www.eursa.org

smi.ru

Российский Деловой Портал 'Альянс Медиа'



Несите ваши денежки, иначе быть беде

о конца года законодательство Латвии, скорее всего, пополнится еще одним законом — об отмывании грязных денег. В этом прогнозе сходятся многие предприниматели и политики страны. Произойдет это в соответствии с программой правительства и директивами Европейского сообщества.

 Наталья БАРДОВСКАЯ

Затянувшаяся проблема

Работа над концепцией законодательства, призванного предотвратить превращение Латвии в котел для отмывания грязных денег, началась давно. Еще в марте этого года. Тогда по распоряжению президента министров Андриса Шкеле была создана рабочая группа, которой в срочном порядке было поручено разработать сию концепцию на основании вариантов, представленных экономической полицией, Центром криминальных исследований и Минфином совместно с Банком Латвии. Во второй половине мая проект концепции поступил на рассмотрение в Совет бюро по интеграции Латвии в Европу, возглавляемый г-ном Шкеле.

С тех пор много воды утекло. Периодически те или иные вышестоящие инстанции разражались заявлениями по поводу того, как же плохо это — грязные деньги. Но ничего конкретного, в общем, не происходило. Хотя Евросоюз-то ждет, поскольку именно неупорядоченность латвийского законодательства в сфере отмывания грязных денег, по его мнению, может помешать нам интегрироваться в Европу.

А в чем, собственно, проблема? Во-первых, в традиции. Как-то уже повелось, что это только законы "средней важности" принимаются у нас моментально, после чего столь же благополучно "перепринимаются" или практически сразу начинают дополняться. "Судьбоносные" законы принимаются у нас долго и нудно, с многократными перекладываниями окончательного решения на потом — на после каникул, на после праздников и пр. Причем это вовсе не означает, что их после принятия не нужно "перепринимать". А во-вторых, закон об отмывании грязных денег — это не Закон о гражданстве и не Декларация об оккупации. За последние, в случае чего, могут только по попке пошлепать да пальчиком пригрозить. От формулировок первого зависит очень многое: кредиты, инвестиции, денежные потоки, прибыли банков, размеры налогов — словом, состояние экономики. Здесь надо и форму соблюсти, и себя под монастырь не подвести.

На сегодня в Латвии существуют два законопроекта о предотвращении в Латвии отмывания денег: первый подготовлен Банком Латвии, второй — МВД. Впрочем, в любом случае последнее слово за правительством.

В ожидании — хоть поговорить

А пока, в конце прошлой недели, АКБЛ совместно с Посольством США и Бюро международного контроля за наркотиками по Балтийскому региону при ООН организовало семинар "Банки и отмывание грязных денег". Конечно, и это разговоры. Но разговоры весьма интересные.

Докладывали на семинаре господа иностранные и видные: директор программы международного контроля за наркотиками ООН по Балтийскому региону Франк Л.Алберт, представитель Standard & Chartered Майк Триг и представитель Furnival Chambers Кенеди Талбот. Были и местные спецы — представители упомянутой выше рабочей группы, занимающейся разработкой концепции нового закона, Банка Латвии, Министерства финансов ЛР.

Отмыть грязные деньги в Латвии можно, потому что здесь в больших объемах рассчитываются наличными. Так считают в Минфине. "Если в развитых странах большие сделки связаны с финансовыми учреждениями и сделки в наличных не являются обычными, то в Латвии сейчас трудно судить, являются ли большие сделки с наличными подозрительными или нет.

Фактически, как стало ясно из хода семинара, сегодня камень преткновения на пути к принятию в Латвии закона об отмывании грязных денег — это кому и кто должен сообщать о незаконных деньгах.

Кому?

Информация о банковских счетах клиентов должна быть доступна полицейским и таможенным чиновникам, заявили на семинаре английские докладчики. Правда, на основании судебного решения. Основной аргумент против этого, выдвигаемый латвийскими банкирами, — через нечистоплотных чиновников переданная банком информация о состоянии дел того или иного клиента, являющаяся коммерческой тайной, может утечь куда угодно и в какие угодно руки. Вопрос только в деньгах.

Что на это предлагают англичане? Фактически ничего. Они "прекрасно понимают обеспокоенность клиентов банков". Но (тут мы себе позволим привести еще одну цитату) высокая степень коррумпированности чиновников в Латвии "не повод для отказа от борьбы с незаконным отмыванием грязных денег". Мол, вводите законы об ответственности чиновников, тщательно документируйте процесс передачи информации из банка в соответствующие органы. А еще лучше — поступайте, как в Сингапуре: поднимите зарплату чиновникам до такого уровня, чтобы им взятки были уже не нужны. В общем, утопия, как ни посмотри.

Кто?

Докладывать о "подозрительных" денежных операциях, например в Великобритании и Штатах, должны не только банки и финансовые компании, но и другие структуры, связанные с денежными расчетами. А именно: адвокатские и страховые фирмы, пенсионные и трастовые фонды, аудиторы и бухгалтеры.

Между прочим, смысл в этом есть. По заявлению самих же делящихся опытом, в Англии крайне редки случаи осуждения банкиров по обвинению в нарушении закона об отмывании денег, зато относительно часто под действие этого закона подпадают действия юристов и бухгалтеров. То есть вполне элегантный способ найти крайнего, использование которого в Латвии, утверди правительство такое требование, наверняка поставят на конвейер.

Кстати, в закон об отмывании денег нужно включить и преступления, связанные с укрыванием от налогов, считают англичане. То есть наряду с традиционно связываемыми с понятием "отмывание денег" преступлениями, такими, как нелегальный игорный бизнес, контрабанда оружия и транзит наркотиков, закон должен предусмотреть также и нелегальную деятельность в виде "укрывания от налогов в крупных размерах" и других "бухгалтерских преступлений". Минфин с этим согласен, Банк Латвии пока противился такой постановке вопроса.

Комментарий редактору | Распечатать | В "портфель" | Послать
Оцените статью

 
 
 
  
О нас | Редакция | Реклама главная | Карта сайта

Copyright © 2003, "Бизнес&Балтия", Developed by Front.lv
Копирование и распространение любых материалов, размещенных на сайте,
без письменного разрешения редакции запрещено.
При ретранслировании материалов обязательна гиперссылка на источник www.bb.lv