Хватить шутить в графе «цель платежа»! Латвийские банки предупреждают

Бизнес / Финансы
BB.LV 14:45, 20 января, 2024 0

Какие могут быть последствия, если при переводе близким в платежное назначение регулярно вводятся различные шутки? Может ли потом что-то объяснить, что-то доказать? Могут ли за это наказать?

 

В банке SEB отмечают, что при переводе денег родственникам клиенты иногда действительно пытаются пошутить и написать в поле целей платежа какую-нибудь остроту, шутку или несоответствующую информацию. Однако это может доставить клиентам лишние беспокойства, поскольку банку, возможно, придется задержать платеж.

Банк постоянно контролирует переводы клиентов и обращает внимание не только на то, соответствует ли имя получателя, указанное в платеже, имени владельца счета, но и на информацию, указанную в цели платежа.

Это не прихоть банков, поскольку такой контроль должен осуществляться в соответствии с требованиями Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и Закона о санкциях, а также позволяет соблюдать принцип «знай своего клиента», который является обязанностью всех банков и финансовых учреждений.

Платежи проверяются не только банком отправителя, но и банками-корреспондентами и банком получателя. Каждый банк, участвующий в платеже, может устанавливать разные требования к информации для перевода.

Системы банка реагируют на различные ключевые слова в платежах, такие как названия террористических организаций, лиц или компаний, включенных в санкционные списки, признаки финансирования терроризма, а также другие подобные действия.

Даже если сотрудники банка осознают, что различные фразы при переводе сравнительно небольшой суммы супругу носят шуточный характер, перевод все равно придется, связаться с клиентом и узнать дополнительную информацию о заявленной цели платежа.

В результате подобные шутки могут доставить клиентам ненужные трудности, так как на уточнение информации и определение ситуации может уйти несколько дней, и соответственно оплата может быть задержана. У банка также могут возникнуть дополнительные вопросы о подозрительных целях платежа при проверке выписки по счету клиента, например, если человек оформил кредит.

Андрис Лаздиньш, руководитель отдела карт и платежей «Citadele», добавляет, что необдуманные шутки о цели платежа могут повлечь за собой серьезные последствия: не только задержать проведение важного платежа – есть вариант, что придется давать объяснение сотрудникам банка. В банке тоже есть автоматическая система, которая выделяет подозрительные слова, после чего сотрудники банка должны связаться с клиентом, чтобы убедиться, что платеж может быть выполнен.

Обязательно следует избегать шуток на темы, связанные с серьезными нарушениями закона в платежном поручении. После таких «острот», следует считаться с тем, что перевод денег задержится. Следует помнить, что назначение платежа правильнее всего указать кратко, конкретно и точно, а шутить с родственниками лучше в другом месте.

Чтобы переводы проходили максимально быстро и без происшествий, цель платежа должна включать четкую и точную информацию о том, почему был осуществлен перевод.

Подписывайтесь на Телеграм-канал BB.LV! Заглядывайте на страницу BB.LV на Facebook! И читайте главные новости о Латвии и мире!
Комментарии (0)


Статьи по теме

Бизнес ЕЦБ увидел признак масштабного сдвига в сторону протекционизма и нестабильности

Главы европейских центральных банков, собравшиеся на встрече в Португалии на минувшей неделе, предупредили о растущих рисках для экономики ЕС, включая напряженность в торговле и высокий государственный долг.

Бизнес Китай построит в Турции автозавод стоимостью миллиард долларов

Крупнейший в мире производитель автомобилей с электродвигателем, китайская BYD договорилась о строительстве в Турции завода мощностью в 150 тысяч электрокаров и гибридов в год. Об этом со ссылкой на министра промышленности и технологий Турции Мехмета Каджыра сообщают СМИ.

Бизнес Латвийская почта объявила о резком росте тарифов

ГАО "Latvijas pasts" подало в Комиссию по регулированию общественных услуг (КРОУ) проект тарифов на универсальную почтовую услугу (УПУ), который среди прочего с 1 января 2025 года предусматривает повышение тарифов на внутренние почтовые отправления, а также изменение тарифов на услуги трансграничной почты, свидетельствует сообщение в официальном издании "Latvijas Vēstnesis".

Бизнес Недолго музыка играла: в Латвии опять начала быстро расти инфляция

Потребительские цены в Латвии в июне этого года снизились на 0,1% по сравнению с маем, но выросли на 1,4% в годовом исчислении - в июне этого года по сравнению с июнем 2023 года, тогда как месяцем ранее годовая инфляция составила 0,1%, свидетельствуют данные Центрального статистического управления.

Читайте еще

Бизнес Европейская система страхования банковских депозитов нравится не всем (ВИДЕО)

Окончательное решение предстоит принять новому составу Еврокомиссии.

Наша Латвия Ввести латгальский и отказаться от русского: банкоматам Латвии готовят перемены

Депутат от Национального объединения Артур Бутанс предлагает сделать так, чтобы банкоматы кредитных учреждений были доступны только на латышском языке, в том числе на латгальском, а также на языках Европейского союза и стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Бизнес Через дырки в швейцарском сыре: как россияне платят из-за границы (ВИДЕО)

Гномы бы позволили, но заокеанские смотрящие не разрешают.