В последнее время все еще часто встречается схема, при которой телефонные мошенники звонят потенциальной жертве, представляются сотрудниками банков, полиции, телефонными операторами и даже службами электронной почты, указывая на то, что человек стал жертвой мошенничества. Затем мошенники просят человека выполнить различные действия, чтобы средства человека якобы оставались в безопасности. Как правило, мошенники торопят своих жертв, чтобы не дать им задуматься, обратиться за помощью и понять, что происходит на самом деле.
Чтобы завоевать доверие человека, эти фальшивые «сотрудники банка» рассылают документы якобы от имени банка с указаниями о дальнейших действиях, подчеркивая, что информация о сотрудничестве является конфиденциальной и не должна никому разглашаться, дополнительно приглашая даже подписать соглашения о конфиденциальности.
Также часто мошенники выдают себя за полицейских и предъявляют поддельные удостоверения, используя какой-либо неофициальный канал для обмена документами – чаще всего приложение Whatsapp. Таким образом мошенники пытаются создать большую уверенность в том, что человек связывается с доверенным представителем, а не с мошенником. Также, если реальный сотрудник банка задает вопросы о совершенных операциях, мошенники предлагают человеку соврать ему и не раскрывать, что человек уже общается якобы с банком или полицией, тем самым затрудняя обнаружение мошенничества.
Далее мошенники могут попросить совершить конкретные действия – снять наличные со счета и передать эти деньги кому-либо на «безопасное хранение», а также попросить раскрыть данные для доступа к счету или перевести деньги на другой счет, заверив, что там они будут в безопасности.