Комиссия пришла к выводу, что некоторые требования закона NILLTPFN и других законодательных актов по борьбе с отмыванием денег преувеличены и неправильно поняты, например, требования к кредитным учреждениям, указанные в инструкции Банка Латвии.
Учитывая интересы предпринимателей и граждан Латвии, необходимо не допустить продолжения сложившейся ситуации с непропорциональным административным бременем и расходами отдельных субъектов закона NILLTPFN, а также в отношении прав юридических лиц на основной счет хозяйственной деятельности в Латвии, говорится в отчете.
Комиссия призывает Министерство финансов уточнить нормативную базу в отношении отдельных субъектов закона. Также Минфину следует определить субъекты закона и ситуации, в которых применимы минимальные требования к хранению документов по контролю за сделками и результатов анализа.
Комиссия призывает Министерство финансов разработать четкое и понятное определение термина "исследование достаточного объема", чтобы каждый субъект закона NILLTPFN и надзорные органы понимали и интерпретировали его одинаково.
Также планируется поручить Минфину разработать поправки к закону NILLTPFN, определяющие круг субъектов, которые освобождаются от обязанности проводить исследования клиентов, если такие исследования уже проводились учреждениями, определенными в законе.
Комиссия призывает Кабинет министров поручить ответственным министерствам разработать единую систему хранения информации о проверках и исследованиях клиентов в сфере мер по предотвращению отмывания денег (AML), которая была бы доступна всем субъектам закона NILLTPFN.
Парламентская следственная комиссия призывает Банк Латвии и Совет по конкуренции оценить обоснованность увеличения стоимости обслуживания счетов кредитных учреждений по сравнению с Литвой и Эстонией и внести предложения по снижению затрат.
Также Банку Латвии в сотрудничестве с Ассоциацией финансовой индустрии предложено разработать разъяснительный материал для физических лиц о возможностях подачи жалобы в случае отказа в предоставлении основной услуги - открытия счета.